La question de la part du portefeuille à allouer aux cryptos small caps revient souvent et mérite donc un dossier LP Crypto 🙂 Allons-y !
Les décisions d’investissement doivent être basées sur une évaluation personnelle du risque et du potentiel de rendement. Ceci implique une compréhension de sa tolérance au risque, de ses objectifs financiers et de son horizon d’investissement. En matière de crypto-monnaie, il est important de souligner que l’industrie reste volatile et risquée, bien que potentiellement lucrative.
Lorsqu’il s’agit de répartir un portefeuille entre différentes classes d’actifs crypto, comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), des altcoins à haute capitalisation et des petits altcoins à faible capitalisation (small caps), les proportions peuvent varier en fonction du profil de l’investisseur. Pour illustrer, voici quatre profils d’investisseurs avec des tolérances au risque différentes :
L’Investisseur Conservateur
L’investisseur conservateur est généralement une personne qui privilégie la sécurité à la rentabilité dans son portefeuille d’investissement. Leur stratégie d’investissement se concentre sur la préservation du capital et la minimisation des risques tout en générant des rendements constants et stables.
Dans le contexte des crypto-monnaies, un investisseur conservateur choisira probablement d’investir une part substantielle de son portefeuille dans des actifs numériques bien établis tels que Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH). Ces crypto-monnaies ont une capitalisation boursière élevée, une adoption généralisée et sont moins susceptibles de connaître des fluctuations de prix aussi volatiles que certaines crypto-monnaies à plus petite capitalisation.
Pour cet investisseur conservateur, une répartition de portefeuille possible pourrait être la suivante :
- 70% en BTC, considéré par beaucoup comme l’or numérique et une réserve de valeur éprouvée.
- 20% pourraient être alloués à ETH, la deuxième plus grande crypto-monnaie par capitalisation boursière, reconnue pour son rôle clé dans la finance décentralisée (DeFi) et les contrats intelligents.
Concernant les « small caps », ces crypto-monnaies à faible capitalisation boursière, bien qu’elles puissent offrir un potentiel de rendement élevé, présentent également un risque accru. L’investisseur conservateur peut attribuer une petite portion, disons 10% de son portefeuille, à des small caps soigneusement sélectionnées.
Pour maximiser les chances de succès, l’investisseur devrait effectuer une analyse fondamentale approfondie de chaque small cap qu’il envisage, en évaluant des facteurs tels que l’équipe de développement, la proposition de valeur unique, la viabilité du produit, et l’activité de la communauté. C’est d’ailleurs là-dessus que ce site vous sera utile 🙂
L’Investisseur Modéré
Cet investisseur est prêt à assumer un niveau de risque plus élevé pour réaliser des rendements potentiels plus conséquents, tout en maintenant une base solide de BTC et ETH dans son portefeuille. La prudence est toutefois sa maître-mot lorsqu’il explore l’univers des cryptomonnaies. Il apprécie l’innovation technologique et croit en l’avenir de la blockchain, tout en restant conscient des défis et de la volatilité inhérente à l’industrie.
Cet investisseur pourrait allouer 40% de son portefeuille en BTC. Bien que Bitcoin soit la plus ancienne et la plus établie des cryptomonnaies, elle reste une valeur sûre dans l’espace crypto, un peu comme l’or dans un portefeuille d’investissement traditionnel.
Ensuite, 30% pourrait être investi en ETH, la deuxième plus grande crypto par capitalisation boursière. Ethereum a un énorme potentiel de croissance en raison de son utilisation dans les contrats intelligents, la finance décentralisée (DeFi), et les tokens non fongibles (NFT), ce qui offre un attrait supplémentaire pour les investisseurs modérés.
Poursuivant sa diversification, l’investisseur modéré pourrait attribuer 20% de son portefeuille à des altcoins bien établis comme Cosmos (ATOM) ou Chainlink (LINK). Ces altcoins, malgré leur volatilité, ont fait leurs preuves par leur utilité, leur technologie solide, et leur adoption croissante.
Et pour terminer, afin d’ajouter une pointe de piquant à son portefeuille, l’investisseur modéré pourrait allouer 10% à des cryptos small caps prometteurs. Ces « petites capitalisations » peuvent offrir d’énormes rendements, mais sont également plus risquées. Des projets comme Nervos Network ou VAIOT (VAI) pourraient être attrayants pour leur innovation et leur potentiel de croissance, tout en étant conscients des risques.
L’investisseur modéré comprend l’importance de la recherche approfondie et de l’analyse fondamentale lorsqu’il s’agit d’investir dans les cryptos small caps. Il s’efforce de rester à jour sur les dernières tendances et nouvelles du marché et de suivre activement les développements de ces projets.
Encore une fois, il est crucial de se rappeler que ces répartitions sont hypothétiques et servent de guide. Les investisseurs doivent toujours effectuer leurs propres recherches et consulter des professionnels avant de prendre des décisions d’investissement. 🚀🌖
L’Investisseur Agressif
L’investisseur agressif dans le domaine de la cryptomonnaie est celui qui est prêt à prendre des risques substantiels pour obtenir des rendements potentiellement élevés. Ce profil d’investisseur croit fermement en la technologie blockchain et est convaincu que certains projets à plus petite échelle (small caps) pourraient délivrer des gains colossaux. Cette attitude provient souvent d’une excellente connaissance du secteur, d’une certaine tolérance aux fluctuations de marché et d’une stratégie de diversification soigneusement réfléchie. Voici une répartition de portefeuille possible pour ce type d’investisseur:
- Bitcoin (BTC) – 25% : Malgré sa propension pour le risque, l’investisseur agressif maintient une part significative de son portefeuille en Bitcoin, le premier et le plus largement reconnu des cryptos. Bitcoin, en raison de sa capitalisation boursière dominante et de sa reconnaissance généralisée comme « or numérique », est un choix stable qui peut offrir une certaine protection contre la volatilité du marché.
- Ethereum (ETH) – 25% : L’investisseur agressif reconnaît l’impact que l’ETH peut avoir sur la transformation des industries financière et technologique.
- Altcoins à forte capitalisation – 25% : Des projets comme Uniswap (UNI), qui a révolutionné le monde de l’échange décentralisé, ou Solana (SOL), connu pour sa vitesse de transaction élevée et ses frais réduits, constituent une part importante du portefeuille. Ces projets, bien que moins établis que Bitcoin ou Ethereum, ont déjà prouvé leur valeur sur le marché et ont le potentiel de perturber davantage l’écosystème blockchain.
- Small caps – 25%
L’Investisseur Degen
L’investisseur Degen est un individu qui est prêt à prendre des risques extrêmement élevés pour des rendements potentiellement astronomiques. Le terme « Degen » est une référence à « dégénéré », et est souvent utilisé dans le monde des crypto-monnaies pour désigner ceux qui sont prêts à parier sur des projets plus petits et plus risqués avec l’espoir de réaliser des gains massifs. Il faut noter que ce profil d’investisseur est le plus risqué et n’est recommandé que pour ceux qui sont prêts et capables d’assumer des pertes potentiellement totales.
Un investisseur Degen pourrait diviser son portefeuille de cette manière :
- 15% en Bitcoin (BTC)
- 15% en Ethereum (ETH)
- 20% en altcoins à capitalisation plus élevée, par exemple Cosmos (ATOM) ou Litecoin (LTC),
- une proportion massive de 50% consacrée aux small caps comme Dimitra (DMTR), Nakamoto Games (NAKA) ou d’autres projets plus obscurs qui sont encore en développement ou en pré-ICO.
Il est essentiel de souligner que l’investissement Degen est à l’extrémité la plus risquée du spectre des investissements crypto et peut entraîner des pertes totales. Les investisseurs Degen sont souvent des acteurs expérimentés du marché crypto qui comprennent les risques inhérents et sont prêts à perdre leur investissement pour la chance de réaliser des gains exponentiels.
Toujours faire des recherches approfondies avant de s’engager dans ce type de stratégie d’investissement, et ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
Nous espérons que cet article sur la part de votre portefeuille à allouer aux cryptos small caps vous aura aider dans la constitution du vôtre. Si c’est le cas, n’hésitez pas à partager cet article et à nous suivre sur Twitter, Tiktok ou Telegram pour ne pas manquer nos derniers conseils crypto ! 😊
